“Planejamento sucessório não é receita de bolo”, afirma advogado Pedro Falcone

Presente nesta quarta-feira (15) para debate sobre como proteger o patrimônio e organizar heranças, no Onde Investir 2025, o advogado especializado em gestão patrimonial, Pedro Falcone, do escritório Mattos Filho, afirmou que não há uma receita de bolo pronta quando o assunto é sucessão patrimonial.

Junto com o head de Investimentos na Faros Investimentos, Marcos Macedo, eles explicaram que cada caso é um caso e, dependendo da complexidade da família e do patrimônio, a solução precisa ser adaptada.

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Ambos concordam que é preciso planejamento antecipado, especialmente quando houver patrimônio no exterior ou diante do aumento do Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação de Quaisquer Bens ou Direitos (ITCMD).

“Cada família vai ter uma realidade financeira e há diferentes produtos para as mais variadas rendas, que podem ser instrumento utilizados para sucessão. Por isso, é preciso pensar na estratégia de alocação para cada realidade”, disse Falcone.

Para famílias com maior complexidade tanto patrimonial quanto de integrantes, transmissão de cotas de fundo pode ser a melhor opção, segundo Macedo. Ele cita, inclusive, que diante das necessidades dos clientes foi preciso constituir um escritório fora do país para atendimento de famílias com patrimônio maior e com maior complexidade, tanto de carteira quanto de realidade familiar — eventualmente, composta por casamentos diversos, filhos de diferentes relacionamentos, etc.

“Para essas realidades, a constituição de investimentos no exterior via PJ/PIC (Private Investment Company) pode garantir transmissão mais sofisticada, com adiamento de alguns impostos”, afirma Macedo.

Mas Falcone alertou que, mesmo com as mudanças tributárias, não dá para tomar decisões no planejamento sucessório pensando apenas no fiscal. “Dependendo do perfil da família, a proteção cambial também deve integrar o planejamento sucessório”, disse.

Macedo afirmou que quanto mais o tempo avança, mais as famílias vão ficando conservadoras nos investimentos. “Mas no caso de uma família que já está mais estruturada, pode ser relevante diversificar seu patrimônio e considerar produtos também no exterior. Mesmo em caso de famílias mais conservadoras ao investir, é importante que sejam observadas diversas classes de investimento, porque o maior risco que essas pessoas podem ter é não correr o risco correto”, disse Macedo.

O head da Faros alertou ainda para o fato de que hoje o serviço de planejamento sucessório estar muito concentrado em famílias com patrimônios consolidados. Porém, há instrumentos importantes que podem ajudar no planejamento, pensando onde investir e entender quais são os veículos mais importantes para estruturação de um patrimônio.

“Previdência e seguros são importantes na carteira, porque são boas opções tanto em diversas realidades financeiras quanto para alguma situação adversa”, disse Macedo.

Falcone concluiu dizendo que quanto mais cedo se começar o planejamento patrimonial mais fácil fica a sucessão. “Apesar de ser um tema difícil para a maioria das famílias, o processo deve ser iniciado cedo para que seja possível desenhar o que se quer e usar instrumentos que possam ser mais eficientes para garantir o desejo de que vai deixar o patrimônio”, disse o advogado.

Aberto ao público, o Onde Investir 2025 acontece entre 14 e 16 de janeiro, sendo transmitido ao vivo e on-line, das 18h às 21h. O evento permite que pessoas com e sem conhecimentos aprofundados em finanças possam acompanhar as perspectivas de economistas de bancos internacionais, ex-diretores do Banco Central, integrantes do Ministério da Fazenda, gestores de grandes fundos de investimentos, entre outros.

Veja também: InfoMoney promove evento gratuito Onde Investir 2025; saiba detalhes

Serviço:

Onde Investir 2025, promovido pelo InfoMoney

• Entre 14 e 16 de janeiro de 2025
• Das 18h às 21h
• Transmissão ao vivo, on-line e gratuita
• Inscrições pelo site do evento. Cada convite dá direito a um e-book Onde Investir 2025.

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